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Uno de los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin más grandes y populares de España y Europa ha actualizado su política de cumplimiento normativo y ahora exige la verificación de identidad (KYC) para todas las transacciones, independientemente del importe, el tipo o la naturaleza de la operación.
Los cajeros automáticos de Bitcoin en España son muy populares y ofrecen muchas oportunidades para los criptofanáticos. También proporcionan un dispositivo físico en el que las personas pueden interactuar para recibir pagos o compras casi instantáneas, lo que las hace más populares con el tiempo, y también como una luz principal para que el mundo de las criptomonedas promueva su nueva tecnología.
Antes de hablar del cambio en el proceso de verificación en los cajeros automáticos de Bitcoin, aprendamos primero qué es KYC en general:
«Conozca a su cliente», a menudo denominado KYC, no es más que un proceso de identificación y diligencia debida utilizado por bancos, intermediarios financieros o empresas de criptomonedas para certificar que los usuarios registrados son personas físicas o no. Requiere que el cliente se identifique utilizando, entre otras cosas, un documento personal. Este tipo de procedimiento detiene legítimamente actividades delictivas como la evasión fiscal, el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
El segundo mayor operador de cajeros automáticos de Bitcoin en España, YoungGuns, ha actualizado su política de cumplimiento normativo y ahora exige la verificación completa de la identidad del cliente (KYC) para todas las transacciones, independientemente del importe, el tipo o la naturaleza de la operación. Todos los clientes deben presentar una identificación válida antes de completar cualquier compra o venta. En virtud de la nueva política, se han establecido límites de transacción de 1000 € por transacción para los ciudadanos y residentes españoles, y de hasta 10 000 € por transacción para los extranjeros no residentes. Estas medidas refuerzan el compromiso de YoungGuns con el cumplimiento normativo y la seguridad, al tiempo que siguen proporcionando servicios de cajeros automáticos de Bitcoin accesibles y fiables en toda España.
Esta decisión fue tomada por la dirección de YoungGuns tras consultar detenidamente con los reguladores españoles, tal y como se explica en una entrevista especial con el equipo del blog Madrid Bitcoin ATM. Un representante de los medios de comunicación de la sucursal española de YoungGuns declaró:
«Como empresa, siempre ponemos al cliente en primer lugar y nuestro objetivo es garantizar que su experiencia al utilizar nuestros cajeros automáticos sea fluida y, en general, agradable. Al mismo tiempo, operamos en un entorno regulado y respetamos plenamente las obligaciones legales aplicables en España. De acuerdo con las directrices normativas actualizadas, ahora se requiere la verificación de la identidad (KYC) para todas las transacciones, independientemente del importe, el tipo o la naturaleza de la operación».
«Si bien siempre hemos valorado la simplicidad, la rapidez y el respeto por la privacidad de los usuarios, también reconocemos que es esencial contar con marcos de cumplimiento sólidos para garantizar la sostenibilidad a largo plazo de nuestros servicios. Por lo tanto, el proceso de verificación de identidad, que incluye la presentación y el escaneo de un documento de identidad válido, es obligatorio antes de completar cualquier compra o venta en nuestros cajeros automáticos de Bitcoin».
«Esta medida refuerza la seguridad de las transacciones, ayuda a prevenir el fraude y el uso indebido, y mejora la protección general de los consumidores. Mediante la implementación de procedimientos KYC exhaustivos, YoungGuns proporciona un entorno operativo más seguro para todos los usuarios, al tiempo que refuerza la confianza, la transparencia y la certeza normativa en toda su red de cajeros automáticos».
Según la política actual, el límite máximo de transacción es de 1000 € por transacción para los ciudadanos y residentes españoles, y de 10 000 € por transacción para los extranjeros no residentes.
«Seguimos comprometidos con hacer que nuestros cajeros automáticos sean lo más eficientes y fáciles de usar posible dentro de este marco regulatorio. El cumplimiento nos permite seguir operando, ampliando el acceso a los servicios de Bitcoin y trabajando en proyectos innovadores relacionados con la cadena de bloques que reflejan nuestra visión a largo plazo. Al trabajar en estrecha colaboración con el regulador español, Sepblac, nos aseguramos de que nuestros servicios cumplan con todos los requisitos legales, al tiempo que mantenemos altos estándares operativos y de seguridad para nuestros clientes».
Para completar el proceso obligatorio de KYC en un cajero automático de Bitcoin en España, los usuarios deben presentar un documento de identificación real y válido emitido por el gobierno. Los documentos aceptados dependen de la nacionalidad y el estatus de residencia del cliente:
Tenga en cuenta que el permiso de conducir no se acepta como forma válida de identificación.
Todas las transacciones requieren verificación de identidad, independientemente del importe, tipo o naturaleza de la operación.
España ocupa un lugar muy destacado en la lista de países con más cajeros automáticos.
España ya es el número uno en Europa en cajeros automáticos de Bitcoin, con 386 ubicaciones, seguida de Polonia, Rumanía e Italia. Ya ha superado incluso a El Salvador (212 ubicaciones).
En toda Europa, los marcos normativos aplicables a los proveedores de servicios de criptoactivos y a los operadores de cajeros automáticos de bitcoines siguen evolucionando, con un fuerte enfoque en la protección del cliente, los controles contra el blanqueo de capitales (AML) y la identificación y notificación de transacciones sospechosas. Como resultado, los requisitos de verificación de identidad son cada vez más estandarizados y exhaustivos.
Esperamos que, con el tiempo, los cajeros automáticos de criptomonedas ganen popularidad y, por lo tanto, la gente común pueda usarlos tanto como los cajeros automáticos de los bancos. Para ver las ubicaciones de los cajeros automáticos de YoungGuns en Madrid, haz clic aquí.
Bien, ahora es hora de resumir lo que hemos aprendido, y también de añadir algo de información nueva con estas Preguntas Frecuentes sobre cajeros Bitcoin en España y KYC:
La identificación del cliente (KYC) es obligatoria para todas las transacciones realizadas en los cajeros automáticos de Bitcoin en Madrid, independientemente del importe, tipo o naturaleza de la operación.
En el marco normativo vigente, todos los usuarios deben completar la verificación de identidad antes de realizar cualquier compra o venta. Este requisito se aplica sin excepción y forma parte de las obligaciones del operador en virtud de la normativa española contra el blanqueo de capitales (AML).
Los límites de transacción se establecen en 1000 € por transacción para los ciudadanos y residentes españoles, y en 10 000 € por transacción para los extranjeros no residentes. Sin embargo, se requiere la verificación de la identidad en todos los casos, independientemente de estos límites.
Los cajeros automáticos de Bitcoin son similares a los cajeros ordinarios, con la diferencia de que no se retira dinero físico, sino dinero virtual, como Bitcoin. Básicamente, los cajeros BTC permiten comprar criptomonedas pagando en efectivo, pero algunos modelos también permiten venderlas. Todos los cajeros automáticos mencionados en este artículo funcionan de las dos formas: comprando y vendiendo.
El bitcoin y otras criptomonedas (excepto las que protegen la privacidad) no son anónimas en sentido estricto. Todas las transacciones se registran de forma permanente en un libro de contabilidad público conocido como cadena de bloques, que puede consultar cualquier persona. Esto significa que las transacciones con bitcoins son intrínsecamente rastreables, ya que dejan un registro transparente e inmutable.
A juzgar por las preguntas que se plantean en Internet, muchos se preguntan cuánto se puede retirar al mes de un cajero automático de Bitcoin.
No existe un límite mensual específico establecido como norma general. Sin embargo, se aplican límites por transacción:
YoungGuns opera una red de cajeros automáticos de Bitcoin que permiten a los clientes comprar y vender criptomonedas utilizando efectivo de una manera sencilla y segura.
A través de los cajeros automáticos YoungGuns, los usuarios pueden comprar Bitcoin (BTC), así como otras criptomonedas compatibles, como Litecoin (LTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT) y muchas más.
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Utiliza carteras seguras y haz copias de seguridad de tus contraseñas y palabras clave.
Tener un monedero frío con copia de seguridad es sin duda una de las mejores soluciones para guardar tus criptodivisas. Esto se debe a que los monederos "fríos" registran los datos sin conexión y solo se conectan cuando el usuario realiza una transacción. Utilizando estos métodos, puede seguir utilizando los cajeros automáticos de Bitcoin en Madrid. Los monederos fríos más populares están fabricados por las empresas Ledger y Trezor
La verificación KYC es obligatoria para todas las transacciones realizadas en los cajeros automáticos de Bitcoin en Madrid, independientemente del importe, el tipo o la naturaleza de la operación.
La verificación de identidad debe completarse antes de realizar cualquier compra o venta. Además, se pueden aplicar medidas de diligencia debida reforzadas en los casos en que exista sospecha de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o dudas sobre la verdadera identidad del cliente, de conformidad con la normativa española aplicable en materia de prevención del blanqueo de capitales (AML).
Este marco garantiza el pleno cumplimiento normativo al tiempo que refuerza la transparencia, la seguridad y la protección del consumidor.
El KYC exige a los proveedores de servicios financieros que recopilen información sobre la identidad de sus clientes. Esto puede hacerse, por ejemplo, mediante documentos de identificación oficiales o extractos bancarios. En el caso de los cajeros automáticos de Bitcoin, el KYC se completa presentando y escaneando un documento de identificación válido y original emitido por el gobierno directamente a través del escáner del cajero automático, como un documento nacional de identidad, una tarjeta de residencia o un pasaporte, dependiendo de la nacionalidad y el estatus de residencia del cliente.
Hoy en día existen literalmente miles de criptodivisas, lo que dificulta a muchos la navegación por este nuevo mundo digital. Para superar este problema, es posible informarse en sitios como cajero-bitcoin-madrid.com para adquirir información independiente sobre el tema y mantenerse actualizado.
No hay límite en la cantidad de dinero en efectivo que puede llevar consigo o guardar en casa. Poseer dinero en efectivo no es delito, ni penal ni administrativo. Nadie puede violar el domicilio sin una orden firmada por un juez.
La inflación, es decir, el aumento de los precios de los productos que consumimos a diario, reduce el valor real de los ahorros depositados en la cuenta corriente. Esto significa que, al mantener una cantidad fija de dinero, en el futuro podrá disfrutar de menos productos y servicios que ahora.
Las transacciones en los cajeros automáticos de Bitcoin aquí mencionados no requieren tarjetas de crédito o débito, sólo dinero en efectivo.
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No hay límite de efectivo disponible sin identificación. Todos los retiros y ventas de criptomonedas requieren una verificación previa de identidad.
Los límites de transacción se aplican por cada transacción:
Para ello, debes seleccionar la opción «Vender Bitcoin». A continuación, selecciona la cantidad de euros que deseas retirar. Después, puedes seleccionar un código QR que aparecerá en la pantalla y la cantidad de BTC que debes enviar a la cartera de la dirección QR. Debes transferir esta cantidad de BTC a esa dirección desde una de tus carteras personales y, a continuación, esperar a que se realice la transacción. Una vez confirmada la transacción, se te pedirá que completes el proceso de verificación de identidad (KYC). El efectivo solo se dispensará después de que la verificación se haya completado con éxito.
Así de sencillo.
La única información que no es fácil de obtener es la identidad del propietario de la billetera Bitcoin, de lo contrario es fácil verificar las cantidades, por ejemplo, cuánto Bitcoin se ha movido en un día en particular.
El bitcoin se puede utilizar como método de pago entre particulares y empresas que lo aceptan. Si necesitas adquirir bitcoins en Madrid, puedes hacerlo a través de los cajeros automáticos de bitcoins regulados que opera YoungGuns.
A diferencia de otros países, comprar Bitcoin en España es posible en los centros comerciales. El gobierno aún no ha ampliado la compra de criptomonedas a través de canales más accesibles, pero se puede hacer usando los cajeros automáticos Crypto en algunos centros comerciales.
Puedes hacerlo por transferencia bancaria, prácticamente en casi todos los exchanges. Alternativamente, en LocalBitcoins también hay otros métodos de pago (en este caso, las tasas de comisión son más altas). Por eso, normalmente se recomiendan los cajeros automáticos de Bitcoin.
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