Los cajeros automáticos de Bitcoin en Madrid (España) tienen nuevos límites KYC desde hoy

El auge rápido de los cajeros automáticos de Bitcoin en España

Los cajeros automáticos de Bitcoin en España son muy populares y ofrecen muchas oportunidades para los criptofanáticos. También proporcionan un dispositivo físico en el que las personas pueden interactuar para recibir pagos o compras casi instantáneas, lo que las hace más populares con el tiempo, y también como una luz principal para que el mundo de las criptomonedas promueva su nueva tecnología.

Antes de hablar del cambio en el proceso de verificación en los cajeros automáticos de Bitcoin, aprendamos primero qué es KYC en general:

¿Qué es KYC en cripto?

Conozca a su cliente, a menudo denominado KYC, no es más que un proceso de identificación y diligencia debida utilizado por bancos, intermediarios financieros o empresas de criptomoneda para certificar que los usuarios registrados son personas físicas o no. Requiere que el cliente se identifique mediante un documento personal, entre otras cosas. Este tipo de procedimiento frena acertadamente actividades delictivas como: la evasión fiscal, el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Gracias a la normativa, se han evitado muchas actividades delictivas. Sin embargo, todo el mundo está de acuerdo en que las transacciones inferiores a 1000 EUR no suponen tanto riesgo, y verificar a los clientes cada vez que quieren hacer un pequeño ~500 EUR cada pocos meses. Es muy problemático para los clientes, que deben esperar a que la verificación se realice con éxito, y para las instituciones financieras que

Nuevos límites AML en algunos cajeros de Bitcoin

El segundo mayor operador de cajeros automáticos de Bitcoin en España, ShitcoinsClub, ha decidido recientemente aumentar sus límites para comprobar los documentos de identidad de los clientes en transacciones de hasta 1.000 euros. Esto será una buena noticia para los clientes que no deseen registrarse o presentar documentos de identidad al realizar transacciones más pequeñas y reducirá significativamente el tiempo de finalización de sus compras. Para aquellos que utilizan habitualmente los cajeros automáticos de Bitcoin, esta será sin duda una noticia positiva, ya que ahora se realizan traducciones.

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Motivos del cambio de política

Esta decisión fue tomada por la dirección de Shitcoins.club tras una estrecha consulta con los reguladores españoles, tal y como se relata en una entrevista especial concedida al Cajero automático de Bitcoin en Madrid equipo del blog con uno de los representantes de los medios de comunicación de la sucursal española de Shitcoins.club, quien nos dijo:

"Como empresa, siempre ponemos al cliente en primer lugar para asegurarnos de que su experiencia al utilizar nuestros cajeros automáticos sea fluida y, en general, una experiencia agradable. Uno de nuestros valores es que evitamos formalidades innecesarias como introducir el número de teléfono, conectar la cuenta de Gmail, conectar la cuenta bancaria, y evitamos las cookies de remarketing. Creemos que estas cosas van en contra del espíritu de la Internet libre, descentralizada y no comercializada que recordamos de nuestros años mozos".

"Ahora, a cada paso alguien intenta rastrear, recopilar y luego vender nuestros datos con fines de marketing. Por eso nuestra empresa se centra en sistemas descentralizadas, que también representan los valores de la vieja Internet. Y esta es también una de las razones por las que el nombre de nuestra empresa - ShitcoinsClub - es una broma interna que se burla de la cultura corporativa de hoy en día. Además, creemos que los cajeros automáticos de Bitcoin deberían ser rápidos como el rayo. Deberías poder comprar o vender en un cajero de BTC más rápido que en un cajero de un banco. Y el proceso de verificación tarda un rato, ya que tienes que sacar tu DNI y escanearlo por las dos caras. Esto arruina nuestra visión de que los cajeros de Bitcoin son simplemente mejores en todos los sentidos que los cajeros bancarios. Llámenos locos, pero creemos que las instituciones descentralizadas tarde o temprano sustituirán a la mayoría de las instituciones centralizadas".

"Sin embargo, también pretendemos cumplir plenamente las leyes donde operamos, ya que el funcionamiento continuo nos permite trabajar en proyectos creativos relacionados con blockchain que nos apasionan. Por eso, tras consultar estrechamente con el regulador español, el Sepblac, hemos podido cambiar nuestra política para permitir a los clientes realizar transacciones más rápidas, manteniéndonos al mismo tiempo dentro de los límites de la normativa. Creemos que esto hará que el uso de nuestros cajeros sea mucho más cómodo. Al fin y al cabo, tener que sacar el DNI y escanearlo cada vez que se opera con un pequeño importe puede resultar bastante lento y frustrante".

Hemos sabido que el regulador citó la siguiente base jurídica que permite el cambio:

La base legal de la verificación KYC de 1.000 euros en los cajeros Bitcoin de Madrid

En el artículo 4, apartado. 1 del Reglamento 10/2010, se indica lo siguiente:

"Artículo 4. Identificación formal:

1. Los sujetos estarán obligados identificarse y verificarse, a base en documentos fiables, la identidad del mayor número posible de personas físicas o jurídicas que pretendan establecer relaciones de negocios o participar en cualesquiera operaciones ocasionales, cuyo importe sea igual o superior a 1.000 euros (...)"

¿Qué documento se necesita para utilizar un cajero automático de Bitcoin que supere el límite de 1.000 EUR en España?

Para completar el proceso KYC en un cajero automático de Bitcoin en España, necesita proporcionar uno de los siguientes documentos de identidad reales y válidos:

1. DNI, NIE o Tarjeta de Residencia españoles.
2. Pasaporte.
   
   El permiso de conducir no es un documento de identidad válido.

¿Hay cajeros automáticos de Bitcoin en España?

España ocupa un lugar muy destacado en la lista de países con más cajeros automáticos.

España ya es el número uno de Europa en cajeros automáticos de Bitcoin, con 269 ubicaciones, seguida de Polonia y, a continuación, Rumanía e Italia. Ya ha superado incluso a El Salvador (212 ubicaciones).

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Normativa y cajeros automáticos de Bitcoin

En Europa, a medida que se desarrollan las nuevas regulaciones, que a menudo giran en torno a cuestiones de seguridad para los clientes y a la identificación y notificación de transacciones sospechosas, la nueva tendencia emergente muestra indicios de que se controlará cada vez más a los clientes. No es habitual, por tanto, que un operador decida aumentar sus límites KYC.

El futuro y la ubicación de estos cajeros

Esperemos que con el tiempo veamos a los cajeros automáticos Crypto recibir un aumento de popularidad, y por lo tanto hacer posible que el hombre de la calle lo utilice tanto como tal vez un cajero automático bancario. Para ver las ubicaciones de los cajeros Shitcoins.club en Madrid, haga clic aquí. 

Bien, ahora es hora de resumir lo que hemos aprendido, y también de añadir algo de información nueva con estas Preguntas Frecuentes sobre cajeros Bitcoin en España y KYC:

¿Cuándo es obligatorio  identificarse en los cajeros Bitcoin de Madrid?

En general, la obligación del proceso KYC surge cuando el importe de una transacción supera la cantidad especificada en la legislación local. En la mayoría de los casos, se exige la verificación cuando el importe supera el umbral de 999,99 euros (como en el caso de España).

¿Cómo funciona un cajero automático de Bitcoin?

Los cajeros automáticos de Bitcoin son similares a los cajeros ordinarios, con la diferencia de que no se retira dinero físico, sino dinero virtual, como Bitcoin. Básicamente, los cajeros BTC permiten comprar criptomonedas pagando en efectivo, pero algunos modelos también permiten venderlas. Todos los cajeros automáticos mencionados en este artículo funcionan de las dos formas: comprando y vendiendo.

¿Por qué no se pueden rastrear los Bitcoins?

Los bitcoins, y el resto de criptodivisas, no son en absoluto anónimos porque cada transacción queda registrada en una especie de diario público llamado "libro mayor", que cualquiera puede consultar. Por su propia naturaleza, los pagos en Bitcoin son rastreables (es decir, dejan un rastro de la transacción en la blockchain) pero son anónimos, por lo que no es posible saber quién realizó la transacción y quién la recibió.

¿Cuánto dinero puedes retirar en un mes en 2022?

A juzgar por las preguntas que se hacen en Internet, muchos se preguntan cuánto se puede retirar, al mes, de un cajero automático de Bitcoin. En España no existe tal límite.

¿Dónde puedo comprar criptomonedas sin KYC?

ShitcoinsClub es un operador de cajeros automáticos que permite comprar Bitcoin y otras criptodivisas sin identificar al usuario, siempre que la transacción o grupo de transacciones en rápida sucesión no supere los 999,99 euros. Sus servicios también admiten Litecoin (LTC) y Ethereum (ETH), y Tether (USDT).

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¿Cómo proteger sus criptomonedas en Madrid?

Utiliza carteras seguras y haz copias de seguridad de tus contraseñas y palabras clave.

Tener un monedero frío con copia de seguridad es sin duda una de las mejores soluciones para guardar tus criptodivisas. Esto se debe a que los monederos "fríos" registran los datos sin conexión y solo se conectan cuando el usuario realiza una transacción. Utilizando estos métodos, puede seguir utilizando los cajeros automáticos de Bitcoin en Madrid. Los monederos fríos más populares están fabricados por las empresas Ledger y Trezor

¿Cuándo se realiza la verificación KYC en Madrid?

El CSC es obligatorio para los servicios ocasionales con una transferencia igual o superior a 1.000 euros, pero también cuando hay sospechas de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o existen dudas sobre la identidad real del cliente.

¿Cómo hacer KYC en España, Madrid?

El CSC exige a los proveedores de servicios financieros que recopilen información sobre la identidad de sus clientes. Esto puede hacerse, por ejemplo, mediante identificación oficial o extractos bancarios. En el caso de los cajeros automáticos de Bitcoin, se trata de mostrar una prueba de identidad válida y real, como un documento nacional de identidad o un pasaporte.

¿Dónde informarse sobre las criptomonedas y los tokens que se ofrecen?

Hoy en día existen literalmente miles de criptodivisas, lo que dificulta a muchos la navegación por este nuevo mundo digital. Para superar este problema, es posible informarse en sitios como cajero-bitcoin-madrid.com para adquirir información independiente sobre el tema y mantenerse actualizado.

¿Cuánto dinero puedes guardar en casa?

No hay límite en la cantidad de dinero en efectivo que puede llevar consigo o guardar en casa. Poseer dinero en efectivo no es delito, ni penal ni administrativo. Nadie puede violar el domicilio sin una orden firmada por un juez.

¿Por qué, según los entusiastas de las criptomonedas, no deberías guardar dinero en tu cuenta bancaria?

La inflación, es decir, el aumento de los precios de los productos que consumimos a diario, reduce el valor real de los ahorros depositados en la cuenta corriente. Esto significa que, al mantener una cantidad fija de dinero, en el futuro podrá disfrutar de menos productos y servicios que ahora.

¿Cómo puedo retirar dinero sin tarjeta?

Las transacciones en los cajeros automáticos de Bitcoin aquí mencionados no requieren tarjetas de crédito o débito, sólo dinero en efectivo.

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¿Cuánto se puede retirar del cajero automático Crypto sin ser denunciado?

Mientras no realices ninguna transacción sospechosa, no tendrás ningún problema. 

¿Cuánto se podrá retirar de los cajeros automáticos de Bitcoin en 2022?

El límite de efectivo en España es de 1.000 euros sin identificación, lo que incluye retiradas e ingresos de

cripto en un cajero automático de Bitcoin. Cualquier importe superior a 1.000 euros solo se procesa tras la identificación KYC por parte del cliente.

¿Cómo puedo retirar dinero de Bitcoin?

Para ello debe seleccionar la opción vender Bitcoin. A continuación, seleccione la cantidad de euros que desea retirar. A continuación, puede seleccionar un código QR que aparecerá en la pantalla, y la cantidad de BTC que necesita enviar a ese monedero con dirección QR. Debe transferir esta cantidad de BTC a esa dirección desde uno de sus monederos personales, y luego esperar a que se realice la transacción, ya que aparezca el efectivo en el cajero. Así de sencillo.

¿Quién controla Bitcoins?

La única información que no es fácil de obtener es la identidad del propietario de la billetera Bitcoin, de lo contrario es fácil verificar las cantidades, por ejemplo, cuánto Bitcoin se ha movido en un día en particular.

¿Cómo pagar en Bitcoin en Madrid, España, sin ningún documento?

Utilizando ATM Bitcoin y manteniendo su actividad por debajo del límite de KYC de EUR 1000. Hay que tener en cuenta que la más mínima duda de que se utilice un cajero automático para evitar impuestos o lavar dinero es notificada inmediatamente por todos los operadores de cajeros automáticos Bitcoin del mundo.

¿Cómo comprar Bitcoin en España en el centro comercial?

A diferencia de otros países, comprar Bitcoin en España es posible en los centros comerciales. El gobierno aún no ha ampliado la compra de criptomonedas a través de canales más accesibles, pero se puede hacer usando los cajeros automáticos Crypto en algunos centros comerciales.

¿Cómo comprar Bitcoin sin tarjeta de crédito?

Puedes hacerlo por transferencia bancaria, prácticamente en casi todos los exchanges. Alternativamente, en LocalBitcoins también hay otros métodos de pago (en este caso, las tasas de comisión son más altas). Por eso, normalmente se recomiendan los cajeros automáticos de Bitcoin.